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5月14日，上海銀保監(jiān)局一次性披露了9張行政處罰信息表，涉及6家金融機構(gòu)，合計罰沒逾千萬，為1003.16萬元。其中，華寶信托和中泰信托處罰金額較大，分別為210萬元和264.36萬元。
具體來看，華寶信托違規(guī)事實主要有，2018年3月，違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易；2017年8月，開展某融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)時，對個人理財資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù)；2016年11月、2018年2月，部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權(quán)。
相應(yīng)的，其行政處罰依據(jù)包括《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項“嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”、《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（四）項“放任借款人將流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的”及《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》第三十三條“中國銀監(jiān)會依法對銀行、信托公司開展業(yè)務(wù)合作中違法違規(guī)行為進行處罰?！?/span>
中泰信托的涉案緣由為2015年7月違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失。根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第二十八條“信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)”和《行政處罰法》第二十七條“當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰”兩個條例，監(jiān)管機構(gòu)對其處以警告處分，并沒收違法所得264.36萬元。
除了兩家信托公司外，其余四家機構(gòu)分別為上海農(nóng)商銀行寶山支行、南京銀行上海分行、天津銀行上海分行和匯豐銀行（中國）有限公司。
9張罰單中，上海農(nóng)商銀行寶山支行收到4張。罰單顯示，2017年，該支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金，上海銀保監(jiān)會責(zé)令其整改，并罰沒合計228.7968萬元。黃河、朱宋杰兩人對上述事件負有直接責(zé)任，該支行行長楊興華負有直接管理責(zé)任，三人均被警告。
另外，天津銀行上海分行和南京銀行上海分行的涉案業(yè)務(wù)均與貸款有關(guān)。2015年2月，天津銀行上海分行超過某借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款，且該筆貸款分類不準確，被罰100萬元；2015年3月，南京銀行上海分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款，并且該筆貸款分類不準確，同樣被罰100萬元。
而匯豐銀行的違規(guī)事項則在于，2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2017年2月至8月，該銀行部分信用卡資金用于非消費領(lǐng)域。對此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，并罰款100萬元。
