行業(yè)資訊
Industry information
Industry information
中國(guó)保監(jiān)會(huì)3月7日召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布了修訂后的《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》?！掇k法》重點(diǎn)明確了保險(xiǎn)公司股東準(zhǔn)入、股權(quán)結(jié)構(gòu)、資本真實(shí)性、穿透監(jiān)管等方面的規(guī)范。一是進(jìn)一步嚴(yán)格股東準(zhǔn)入。《辦法》針對(duì)財(cái)務(wù)類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設(shè)立嚴(yán)格的約束標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，進(jìn)一步提高準(zhǔn)入門檻，規(guī)范投資入股行為。增加投資人專業(yè)能力的要求，明確入股保險(xiǎn)公司的數(shù)量限制和限售期，確保保險(xiǎn)業(yè)姓保，防止將保險(xiǎn)公司作為融資平臺(tái)。
保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答記者提問(wèn)時(shí)表示，嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，在財(cái)務(wù)狀況、出資能力等方面均提出了更為嚴(yán)格的要求，特別是對(duì)控制類股東加強(qiáng)適當(dāng)性核查，對(duì)其行業(yè)背景、履職經(jīng)歷、經(jīng)營(yíng)記錄、既往投資等情況嚴(yán)格考察評(píng)估，確保其具備投資保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力和審慎投資理念。設(shè)定市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，明確規(guī)定了股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在糾紛的、有過(guò)代持記錄的、提供虛假資料或不實(shí)聲明的以及對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)失敗和重大違規(guī)行為負(fù)重大責(zé)任等的投資人不得投資入股。
二是強(qiáng)化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，將保險(xiǎn)公司股東劃分為財(cái)務(wù)Ⅰ類、財(cái)務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個(gè)類型，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風(fēng)險(xiǎn)隔離、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面，對(duì)股東提出明確要求，有效發(fā)揮制衡作用，切實(shí)防范大股東濫用權(quán)利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送等問(wèn)題。
保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，新的辦法正式實(shí)施以后，原則上不會(huì)對(duì)現(xiàn)有保險(xiǎn)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行追溯調(diào)整，但會(huì)對(duì)部分股權(quán)結(jié)構(gòu)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的保險(xiǎn)公司進(jìn)行窗口指導(dǎo)，采取針對(duì)性的監(jiān)管措施。對(duì)于新發(fā)生的投資保險(xiǎn)公司行為，嚴(yán)格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行。
三是加強(qiáng)資本真實(shí)性監(jiān)管。明確投資入股保險(xiǎn)公司需使用來(lái)源合法的自有資金，投資人不得通過(guò)設(shè)立持股機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定，并以負(fù)面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，著力解決資本不實(shí)、虛假出資等問(wèn)題。
四是加強(qiáng)穿透監(jiān)管。明確監(jiān)管部門按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，在股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來(lái)源以及實(shí)際控制人等方面，對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)施穿透式監(jiān)管。強(qiáng)化對(duì)投資人背景、資質(zhì)和關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透性審查，將一致行動(dòng)人納入關(guān)聯(lián)方管理，明確可以對(duì)資金來(lái)源向上追溯認(rèn)定，將保險(xiǎn)公司股東的實(shí)際控制人變更納入備案管理，重點(diǎn)解決隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系、隱形股東、違規(guī)代持等問(wèn)題。
五是加大對(duì)股東的監(jiān)管和問(wèn)責(zé)力度。建立事前披露、事中追查、事后問(wèn)責(zé)的全鏈條審查問(wèn)責(zé)機(jī)制。通過(guò)股權(quán)預(yù)披露、公開(kāi)質(zhì)詢等公眾監(jiān)督手段，股東承諾及聲明等自我約束手段，章程特殊條款等公司治理手段，全面加強(qiáng)股權(quán)審查。同時(shí)加大對(duì)違規(guī)股東的查處，視情節(jié)采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)、撤銷行政許可等監(jiān)管措施。
