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5月29日，有市場消息稱，目前銀保監(jiān)會正在對全國范圍內(nèi)的信托公司等金融機構(gòu)進行現(xiàn)場抽查。
根據(jù)市場消息，重點檢查兩方面的內(nèi)容包括：一是檢查各金融機構(gòu)對銀監(jiān)會4號文《關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》的落實情況；二是對影子銀行、交叉金融進行專項檢查。本次檢查由銀保監(jiān)會主導(dǎo)、各地銀監(jiān)局派人支持，在全國范圍內(nèi)進行抽查，目前檢查還在進行中。
第一財經(jīng)記者從接近銀保監(jiān)會人士處證實，“已經(jīng)陸陸續(xù)續(xù)開始了，有銀行與非銀行機構(gòu)，其中有不少問題尚未被清理?！币晃还煞葜粕虡I(yè)銀行資產(chǎn)管理內(nèi)部人士對記者指出，該行已經(jīng)被檢查了一個月。
銀行資產(chǎn)管理是重點
對于銀行部分的檢查，上述股份制商業(yè)銀行人士對第一財經(jīng)稱，此次銀保監(jiān)會只檢查銀行的資產(chǎn)管理這部分業(yè)務(wù)，其他的部分例如理財、投資等則不檢查。
去年銀監(jiān)會掀起的“三三四十”監(jiān)管風(fēng)暴檢查共發(fā)現(xiàn)的約6萬多個問題，涉及金額17.65萬億元，仍然令銀行業(yè)從業(yè)者記憶猶新。不過接近銀保監(jiān)會監(jiān)管人士對第一財經(jīng)記者表示：“這方面肯定還有不少問題尚未被清理?！?/span>
今年年初，原銀監(jiān)會發(fā)布《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕4號），同時印發(fā)《進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的意見》（以下簡稱“《意見》”）和《2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點》（以下簡稱“《要點》”）。
其中指出“八大方面”要嚴查的亂象。其中包括：一是公司治理不健全，包括股東與股權(quán)、履職與考評、從業(yè)資質(zhì)等三個方面；二是違反宏觀調(diào)控政策，包括違反信貸政策和違反房地產(chǎn)行業(yè)政策；三是影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險，包括違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、合作業(yè)務(wù)等四個要點；四是侵害金融消費者權(quán)益，主要是與金融消費者權(quán)益直接相關(guān)的不當(dāng)銷售和不當(dāng)收費；五是利益輸送，包括向股東輸送利益、向關(guān)系人員輸送利益；六是違法違規(guī)展業(yè)，包括未經(jīng)審批設(shè)立機構(gòu)并展業(yè)、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)、違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)、違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)等四個要點；七是案件與操作風(fēng)險，主要是列舉了一些案件高發(fā)多發(fā)的薄弱環(huán)節(jié)和存在的突出問題，包括員工管理不到位、內(nèi)控管理不到位、案件查處不到到位；八是行業(yè)廉潔風(fēng)險，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營和信息管理兩個方面。此外，還單獨列舉了監(jiān)管履職方面的負面清單。
原銀監(jiān)會指出，這八大方面，基本涵蓋了銀行業(yè)市場亂象和存在問題的主要類別，同時單獨列舉了監(jiān)管履職方面的負面清單。此外原銀監(jiān)會相關(guān)負責(zé)人稱，重點整治問題多的機構(gòu)、亂象多的區(qū)域、風(fēng)險集中的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，嚴查案件風(fēng)險。
國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛對第一財經(jīng)記者指出，今年的“八大亂象”覆蓋面更廣，在八個領(lǐng)域的檢查力度更為平均，有利于銀行進一步調(diào)整經(jīng)營模式，逐步打消銀行不符合實體經(jīng)濟的過度擴張的想法。
信托壓降通道業(yè)務(wù)
除了銀行外，銀保監(jiān)會針對非銀機構(gòu)的檢查也陸續(xù)開展，特別是信托行業(yè)成為檢查重點。一家信托公司內(nèi)部人士對第一財經(jīng)記者說，日前該公司也被檢查。但也有信托人士表示尚未被檢查的情況。
事實上，整頓信托行業(yè)是今年的重頭戲。去年年底，原銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》(下稱“55號文”)，強監(jiān)管政策出手整治銀行信托“抽屜協(xié)議”。
遏制信托通道的效果看上去相對明顯。根據(jù)今年年初原銀監(jiān)會10大部門發(fā)布會上透露的數(shù)據(jù)，截至2018年1月末，事務(wù)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模15.45萬億元，比年初減少了1959億元，環(huán)比下降了1.25%。其中銀信通道業(yè)務(wù)實收信托8.39萬億元，比年初減少了1137億元，環(huán)比下降了1.34%?！皬你y行端和信托端共同發(fā)力，從資金全鏈條的角度進行監(jiān)管，現(xiàn)在看來，政策的功效比較明顯?！痹y監(jiān)會信托部主任鄧智毅在會上說，在遏制信托通道業(yè)務(wù)方面，引導(dǎo)信托業(yè)回歸本源的政策功效越來越明顯。過去銀監(jiān)會圍繞信托通道業(yè)務(wù)治理也出臺了一系列措施，取得了一定的成效，但還是存在一些不足。
第一財經(jīng)記者從多家信托內(nèi)部人士出獲悉，部分信托公司未暫停通道業(yè)務(wù)，只是沒有增量。此外記者獲悉，有幾家公司之前暫停了通道類的業(yè)務(wù)，早于此次銀保監(jiān)會專項檢查。
